近期有許多關於遺產及贈與的相關新聞：
包含獨居老人未立遺囑而被詐騙集團趁虛而入，轉走11筆房地產，損失高達1.4億元。以及某知名政治人物配偶，多筆匯款給子女的明顯贈與金流問題。（證明了財商稅務知識與高學歷並無直接正相關）
一般問會計師如何避稅，為避免被檢舉，說法大致上也只能拿出每年244萬贈與免稅額、保單、法人買賣等老方法。金額一大、資產涉及高價不動產、公司股權等複雜問題時，若還停留在金管會眼皮底下的銀行工具與傳統稅法思維，那就是等著支付高額的遺產及贈與稅。
對於一些資產處理方式一知半解、專業不足、工具太少，就會發生新聞報導的這類憾事，使得原本可以變賣後繳納遺產稅的黃金，變成增加課稅的遺產。
結果是…這位阿嬤光是股票價值就有6000萬，更不用提其他動產及不動產總額高達數億，子孫因無法在時限內完成高達20%的遺產稅繳納，使得很大一部分阿嬤打拼一輩子的遺愛被上繳國庫，子孫只能捶心肝。
提早做好資產管理，不能僅專注於增值，而是連傳承都必須全面規劃。若能同時穩定增長又能達到完全的合法傳承避稅，且在生前能保持絕對掌控權，無需擔憂不孝兒女拿錢不認人，身後不用擔心子孫為爭產奪權翻臉內鬥。
完整的資產配置策略，是從準備購入資產前就已經開始了。